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Politique de Confidentialité

Dernière mise à jour : 14 mai 2025

Chez SwissRetraite, nous nous engageons à protéger votre vie privée et à traiter vos données personnelles avec le plus grand soin. Cette politique de confidentialité décrit comment nous collectons, utilisons, divulguons et protégeons vos informations personnelles lorsque vous utilisez notre site web et nos services.

En utilisant notre site web et nos services, vous acceptez les pratiques décrites dans la présente politique de confidentialité. Nous vous encourageons à la lire attentivement pour comprendre nos pratiques concernant vos données personnelles.

1. Qui sommes-nous ?

SwissRetraite est un cabinet de conseil spécialisé dans la planification de retraite en Suisse, offrant des services d'optimisation AVS, de planification LPP et de coordination des différents piliers de retraite. Dans cette politique, les termes "nous", "notre" et "nos" font référence à SwissRetraite.

En tant que responsable du traitement, nous sommes responsables de la décision de collecter et d'utiliser vos données personnelles, ainsi que de la manière dont nous le faisons.

2. Les données personnelles que nous collectons

Nous pouvons collecter différentes catégories de données personnelles vous concernant, selon la façon dont vous interagissez avec nous :

2.1. Données que vous nous fournissez directement

  • Données d'identification : prénom, nom, date de naissance, état civil;
  • Coordonnées : adresse e-mail, numéro de téléphone, adresse postale;
  • Données financières : informations sur votre situation financière actuelle, y compris votre revenu, vos cotisations AVS et LPP, vos avoirs de prévoyance et autres informations pertinentes pour l'évaluation de votre situation de retraite;
  • Données professionnelles : informations sur votre emploi actuel et passé, statut professionnel (salarié, indépendant, etc.);
  • Données familiales : informations sur votre conjoint et vos enfants si pertinent pour votre planification de retraite;
  • Communications : le contenu de vos messages, e-mails et autres communications avec nous.

2.2. Données que nous collectons automatiquement

  • Données d'utilisation : informations sur la façon dont vous utilisez notre site web, y compris les pages que vous visitez, votre comportement de navigation et le temps passé sur chaque page;
  • Données techniques : adresse IP, type et version du navigateur, paramètres de fuseau horaire, types et versions de plug-in du navigateur, système d'exploitation et plateforme;
  • Cookies et technologies similaires : veuillez consulter notre Politique de Cookies pour plus d'informations.

2.3. Données que nous recevons d'autres sources

Nous pouvons recevoir des données personnelles vous concernant de la part de tiers, tels que :

  • Votre employeur, si vous êtes inscrit à nos services via votre entreprise;
  • Nos partenaires commerciaux et fournisseurs de services;
  • Des sources publiquement disponibles, telles que les registres publics, dans le respect des lois applicables.

3. Comment nous utilisons vos données personnelles

Nous utilisons vos données personnelles pour les finalités suivantes :

3.1. Fournir nos services

  • Vous fournir les services de conseil en retraite que vous avez demandés;
  • Analyser votre situation actuelle pour élaborer des recommandations personnalisées;
  • Communiquer avec vous au sujet de nos services;
  • Gérer votre relation client avec nous, y compris le traitement des paiements;
  • Vous fournir un support client et répondre à vos demandes.

3.2. Améliorer nos services

  • Analyser l'utilisation de notre site web pour améliorer son fonctionnement et son contenu;
  • Développer et améliorer nos services en fonction des retours des clients;
  • Réaliser des enquêtes de satisfaction client;
  • Effectuer des analyses statistiques et des études de marché.

3.3. Marketing et communication

  • Vous informer sur nos services, offres spéciales et actualités, si vous avez choisi de recevoir ces communications;
  • Personnaliser notre communication et nos offres en fonction de vos intérêts et besoins;
  • Mesurer l'efficacité de nos campagnes marketing.

3.4. Conformité légale et protection

  • Respecter nos obligations légales et réglementaires;
  • Détecter et prévenir les fraudes et autres activités illégales;
  • Protéger nos droits, notre propriété et notre sécurité, ainsi que ceux de nos clients et d'autres personnes;
  • Répondre aux demandes d'autorités publiques et gouvernementales.

4. Bases légales du traitement

Nous traitons vos données personnelles sur les bases légales suivantes :

  • Exécution d'un contrat : lorsque le traitement est nécessaire à l'exécution d'un contrat auquel vous êtes partie ou à l'exécution de mesures précontractuelles prises à votre demande;
  • Consentement : lorsque vous avez donné votre consentement au traitement de vos données personnelles pour une ou plusieurs finalités spécifiques;
  • Intérêts légitimes : lorsque le traitement est nécessaire aux fins des intérêts légitimes poursuivis par nous ou par un tiers, à moins que ne prévalent vos intérêts ou vos libertés et droits fondamentaux;
  • Obligation légale : lorsque le traitement est nécessaire au respect d'une obligation légale à laquelle nous sommes soumis.

5. Partage de vos données personnelles

Nous pouvons partager vos données personnelles avec les catégories de destinataires suivantes :

5.1. Prestataires de services et partenaires commerciaux

Nous pouvons partager vos données personnelles avec des prestataires de services tiers et des partenaires commerciaux qui nous fournissent des services et nous aident à exploiter notre entreprise, tels que :

  • Fournisseurs de services informatiques et d'hébergement web;
  • Services de communication et de marketing;
  • Services de paiement et de facturation;
  • Conseillers professionnels (par exemple, avocats, comptables, auditeurs);
  • Partenaires spécialisés dans certains aspects de la planification de retraite.

Ces prestataires de services et partenaires commerciaux ont accès à vos données personnelles uniquement pour effectuer ces tâches en notre nom et sont tenus contractuellement de ne pas les divulguer ou les utiliser à d'autres fins.

5.2. Autorités publiques et gouvernementales

Nous pouvons être tenus de divulguer vos données personnelles aux autorités publiques et gouvernementales pour nous conformer à nos obligations légales et réglementaires, pour répondre à des demandes légales ou pour protéger nos droits et intérêts.

5.3. Transferts d'entreprise

Dans le cadre d'une vente, fusion, consolidation, changement de contrôle, transfert d'actifs substantiels, réorganisation ou liquidation de notre entreprise, nous pouvons transférer vos données personnelles à un tiers, à condition que ce tiers s'engage à respecter cette politique de confidentialité.

6. Transferts internationaux de données

Vos données personnelles peuvent être transférées et traitées dans des pays autres que celui dans lequel vous résidez. Ces pays peuvent avoir des lois sur la protection des données différentes de celles de votre pays.

Lorsque nous transférons vos données personnelles à l'extérieur de la Suisse ou de l'Espace économique européen (EEE), nous nous assurons qu'un niveau de protection adéquat est mis en place, par exemple en utilisant les clauses contractuelles types approuvées par la Commission européenne ou d'autres mécanismes de transfert appropriés.

7. Conservation des données

Nous conservons vos données personnelles aussi longtemps que nécessaire pour atteindre les finalités décrites dans cette politique de confidentialité, à moins qu'une période de conservation plus longue ne soit requise ou permise par la loi.

Les critères utilisés pour déterminer nos périodes de conservation comprennent :

  • La durée pendant laquelle nous avons une relation continue avec vous et vous fournissons nos services;
  • Nos obligations légales, telles que la conservation des dossiers pour des raisons fiscales et comptables;
  • Les délais de prescription légaux;
  • L'existence de litiges potentiels ou en cours;
  • Les directives émises par les autorités de protection des données pertinentes.

8. Sécurité des données

Nous mettons en œuvre des mesures de sécurité techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles contre la perte, l'accès non autorisé, la divulgation, l'altération et la destruction. Ces mesures comprennent :

  • Le cryptage des données sensibles;
  • La mise en œuvre de contrôles d'accès stricts;
  • La formation régulière de notre personnel sur la protection des données;
  • L'évaluation périodique de nos pratiques de sécurité;
  • La mise en place de procédures en cas de violation de données.

Bien que nous nous efforcions de protéger vos données personnelles, aucune méthode de transmission sur Internet ou méthode de stockage électronique n'est totalement sécurisée. Par conséquent, nous ne pouvons garantir une sécurité absolue.

9. Vos droits en matière de protection des données

Selon les lois applicables sur la protection des données, vous pouvez avoir les droits suivants concernant vos données personnelles :

  • Droit d'accès : Vous avez le droit de demander l'accès à vos données personnelles que nous détenons et d'en obtenir une copie.
  • Droit de rectification : Vous avez le droit de demander la correction de données personnelles inexactes ou incomplètes vous concernant.
  • Droit à l'effacement : Vous avez le droit de demander l'effacement de vos données personnelles dans certaines circonstances.
  • Droit à la limitation du traitement : Vous avez le droit de demander la limitation du traitement de vos données personnelles dans certaines circonstances.
  • Droit à la portabilité des données : Vous avez le droit de recevoir vos données personnelles dans un format structuré, couramment utilisé et lisible par machine, et de les transmettre à un autre responsable du traitement.
  • Droit d'opposition : Vous avez le droit de vous opposer au traitement de vos données personnelles dans certaines circonstances, notamment à des fins de marketing direct.
  • Droit de retirer votre consentement : Si nous traitons vos données personnelles sur la base de votre consentement, vous avez le droit de retirer ce consentement à tout moment, sans que cela n'affecte la licéité du traitement fondé sur le consentement effectué avant le retrait.
  • Droit de déposer une plainte : Vous avez le droit de déposer une plainte auprès d'une autorité de contrôle de la protection des données si vous estimez que le traitement de vos données personnelles viole les lois applicables en matière de protection des données.

Pour exercer l'un de ces droits, veuillez nous contacter aux coordonnées fournies à la fin de cette politique. Nous pouvons vous demander des informations spécifiques pour confirmer votre identité et garantir votre droit d'accéder à vos données personnelles ou d'exercer l'un de vos autres droits.

10. Marketing direct

Nous pouvons utiliser vos données personnelles pour vous envoyer des informations sur nos services, des actualités et des offres qui pourraient vous intéresser. Vous avez le droit de vous opposer à l'utilisation de vos données personnelles à des fins de marketing direct à tout moment.

Vous pouvez vous désabonner de nos communications marketing en :

  • Cliquant sur le lien "Se désabonner" ou "Gérer les préférences" dans nos e-mails marketing;
  • Nous contactant aux coordonnées fournies à la fin de cette politique.

Même si vous choisissez de ne pas recevoir nos communications marketing, nous continuerons à vous envoyer des informations relatives à votre compte et aux services que vous avez demandés.

11. Cookies et technologies similaires

Nous utilisons des cookies et des technologies similaires pour collecter des informations sur votre activité, votre navigateur et votre appareil lorsque vous visitez notre site web. Pour plus d'informations sur notre utilisation des cookies et les choix que vous pouvez faire, veuillez consulter notre Politique de Cookies.

12. Confidentialité des enfants

Notre site web et nos services ne s'adressent pas aux personnes âgées de moins de 18 ans, et nous ne collectons pas sciemment des données personnelles auprès d'enfants de moins de 18 ans. Si nous apprenons que nous avons collecté des données personnelles d'un enfant sans vérification du consentement parental, nous prendrons des mesures pour supprimer ces informations de nos serveurs.

13. Modifications de notre politique de confidentialité

Nous pouvons mettre à jour cette politique de confidentialité de temps à autre pour refléter les changements dans nos pratiques ou pour d'autres raisons opérationnelles, légales ou réglementaires. Si nous apportons des modifications importantes à cette politique, nous vous en informerons en publiant un avis bien visible sur notre site web ou en vous envoyant directement une notification.

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette politique pour rester informé de la façon dont nous protégeons vos informations.

14. Contact

Si vous avez des questions, des préoccupations ou des demandes concernant cette politique de confidentialité ou notre traitement de vos données personnelles, veuillez nous contacter via le formulaire disponible sur notre site web ou par courrier à l'adresse suivante :

SwissRetraite
Place de la Gare 12
1003 Lausanne
Suisse